مخاطر التأمين وإدارتها

يواجه قطاع التأمين تحولات جذرية في طبيعة المخاطر وتطور أساليب إدارتها، مما يستدعي فهماً عميقاً للتهديدات الحديثة وآليات مواجهتها. تقدم هذه الدورة رؤية شاملة لمخاطر قطاع التأمين وأفضل الممارسات العالمية لإدارتها، مع التركيز على الجوانب العملية والتطبيقية لتعزيز مرونة المؤسسات التأمينية.

الوصف

---

أهداف الدورة

1. تحليل البيئة التشغيلية لمخاطر التأمين

2. فهم التصنيفات المختلفة للمخاطر التأمينية

3. إتقان أدوات تقييم وإدارة المخاطر

4. تطوير استراتيجيات فعالة للحد من المخاطر

5. تطبيق معايير الحوكمة والامتثال في إدارة المخاطر

 

محاور الدورة

1. أساسيات مخاطر التأمين

• مفهوم المخاطر في الصناعة التأمينية

• الفرق بين المخاطر القابلة للتأمين وغير القابلة

• العوامل المؤثرة في تقييم المخاطر

2. تصنيف المخاطر التأمينية

• المخاطر التشغيلية والمالية

• مخاطر المنتجات والسياسات

• المخاطر القانونية والتنظيمية

3. تقنيات تقييم المخاطر

• نماذج القياس الكمي للمخاطر

• تحليل السيناريوهات والاختبارات الإجهادية

• مؤشرات الإنذار المبكر

4. استراتيجيات إدارة المخاطر

• تقنيات التنويع والتجزئة

• إعادة التأمين كأداة لإدارة المخاطر

• سياسات التحوط المالي

5. الحوكمة والرقابة

• أطر إدارة المخاطر المؤسسية

• دور لجان إدارة المخاطر

• أنظمة الرقابة الداخلية

6. المخاطر الناشئة

• المخاطر السيبرانية في قطاع التأمين

• تأثير تغير المناخ على المخاطر التأمينية

• تحديات التكنولوجيا المالية

7. دراسات حالة عملية

• إدارة الأزمات في شركات التأمين

• التعامل مع الكوارث الكبرى

• دروس مستفادة من حالات فشل تأميني