تُعد دورة إدارة مكافحة غسيل الأموال والامتثال من الدورات الحيوية في المجال المالي، حيث تهدف إلى تقديم فهم شامل حول آليات مكافحة غسيل الأموال وكيفية الامتثال للوائح القانونية والأنظمة الدولية. تهدف الدورة إلى تأهيل المشاركين لفهم الأدوات والاستراتيجيات التي تساعد المؤسسات في التحقق من العمليات المالية المشبوهة، وامتثالها للمعايير المحلية والدولية، مع التأكيد على أهمية دور الأفراد في تعزيز بيئة مالية نظيفة وآمنة.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم مفاهيم غسيل الأموال وأهمية مكافحة غسيل الأموال في النظام المالي.
- التعرف على اللوائح والقوانين المحلية والدولية لمكافحة غسيل الأموال.
- تطوير استراتيجيات فعالة لاكتشاف الأنشطة المشبوهة والامتثال للمعايير.
- تعزيز إجراءات الامتثال وإدارة المخاطر في المؤسسات المالية.
- تحسين مهارات التحقق من العملاء واستخدام أدوات التقييم والتدقيق.
محاور الدورة
1. مقدمة في غسيل الأموال:
- تعريف غسيل الأموال وأهدافه.
- مخاطر غسيل الأموال على الاقتصاد العالمي.
- مراحل عملية غسيل الأموال (التوظيف، التغطية، التكامل).
2. اللوائح والقوانين المحلية والدولية:
- اللوائح المحلية لمكافحة غسيل الأموال (مثل قوانين مكافحة غسيل الأموال في الدول العربية).
- اللوائح الدولية (مثل اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة).
- دور المنظمات الدولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF).
3. آليات مكافحة غسيل الأموال:
- تقنيات الكشف عن العمليات المالية المشبوهة.
- تحليل البيانات المالية لتحديد الأنشطة غير الطبيعية.
- استراتيجيات الوقاية والتقليل من المخاطر.
4. استراتيجيات الامتثال والرقابة:
- بناء وتنفيذ برامج الامتثال الفعالة.
- أهمية التدقيق الداخلي والتأكد من تطبيق السياسات.
- إدارة مخاطر الامتثال في المؤسسات المالية.
5. التحقق من العملاء (KYC - اعرف عميلك):
- إجراءات التحقق من هوية العملاء.
- جمع وتحليل البيانات المالية للعملاء.
- أدوات التحقق التكنولوجية الحديثة (مثل قواعد البيانات والمراقبة الرقمية).
6. التعامل مع الأنشطة المشبوهة:
- كيفية التعامل مع الحالات المشتبه فيها.
- الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وفقاً للقوانين.
- التنسيق مع السلطات المعنية لمكافحة غسيل الأموال.
7. تدابير الوقاية والتدريب:
- تطوير ثقافة الامتثال داخل المؤسسات المالية.
- تدريب الموظفين على اكتشاف أنشطة غسيل الأموال.
- تحسين السياسات والضوابط الداخلية للمؤسسات.