تهدف دورة التخطيط المالي وإدارة الثروات الشخصية إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لإدارة أموالهم بشكل فعال وتحقيق أهدافهم المالية على المدى الطويل. سيتمكن المشاركون من فهم أهمية التخطيط المالي الشخصي، وكيفية بناء استراتيجيات استثمارية مناسبة، وإدارة المخاطر المالية، مما يعزز قدرتهم على تحقيق الاستقلال المالي والنمو الاقتصادي الشخصي.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم أساسيات التخطيط المالي وأهمية إدارة الثروات الشخصية.
- تعلم كيفية وضع أهداف مالية شخصية قابلة للتحقيق.
- تطوير استراتيجيات استثمارية لتحقيق العوائد المالية المستدامة.
- إدارة المخاطر المالية وتنويع المحفظة الاستثمارية.
- تحسين استراتيجيات التوفير والادخار لتحقيق الاستقلال المالي.
محاور الدورة
1. مقدمة في التخطيط المالي وإدارة الثروات:
- تعريف التخطيط المالي الشخصي
- أهمية إدارة الثروات الشخصية
- تقييم الوضع المالي الحالي وتحليل الاحتياجات
2. تحديد الأهداف المالية:
- كيفية وضع أهداف مالية قصيرة وطويلة المدى
- تحديد الأولويات المالية
- مراجعة الأهداف المالية بانتظام
3. استراتيجيات الاستثمار:
- الأنواع المختلفة للاستثمار (الأسهم، السندات، العقارات)
- بناء محفظة استثمارية متنوعة
- استراتيجيات النمو والدخل
4. إدارة المخاطر المالية:
- مفهوم المخاطر المالية وكيفية تحديدها
- تنويع المحفظة لتقليل المخاطر
- التأمين وحماية الأصول
5. التوفير والادخار:
- تقنيات التوفير الفعالة
- إدارة النفقات الشهرية
- إنشاء صندوق طوارئ مالي
6. إدارة الديون والائتمان:
- كيفية إدارة القروض والديون الشخصية
- تحسين درجة الائتمان
- تجنب الديون الزائدة وإدارتها بفعالية
7. التخطيط للتقاعد والإرث:
- إعداد خطة تقاعدية تناسب الأهداف الشخصية
- استراتيجيات الادخار للتقاعد
- التخطيط للإرث وتوزيع الثروات