تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية لفهم الامتثال المالي وآليات مكافحة الجرائم المالية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب. سيتم التركيز على الأطر القانونية والتنظيمية، بالإضافة إلى الأدوات والتقنيات المستخدمة في الكشف عن العمليات المشبوهة والالتزام بالمعايير الدولية لمكافحة الفساد والاحتيال المالي.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم مفاهيم الامتثال المالي وأهميته في المؤسسات.
- التعرف على القوانين والتشريعات المحلية والدولية لمكافحة الجرائم المالية.
- تحليل أساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب وطرق مكافحتها.
- تطبيق إجراءات العناية الواجبة وتقييم المخاطر المالية.
- تحسين القدرة على التعرف على العمليات المشبوهة واتخاذ الإجراءات اللازمة.
محاور الدورة
1. مقدمة في الامتثال والجرائم المالية:
- تعريف الامتثال وأهميته في المؤسسات المالية.
- أنواع الجرائم المالية وتأثيرها على الاقتصاد.
- الأطر التنظيمية لمكافحة الجرائم المالية.
2. القوانين والتشريعات المتعلقة بمكافحة الجرائم المالية:
- القوانين المحلية والدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- دور المنظمات الدولية مثل FATF في الرقابة المالية.
- الامتثال لمتطلبات البنوك والمؤسسات المالية.
3. غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
- مراحل غسل الأموال (الإيداع، التمويه، الدمج).
- أساليب تمويل الإرهاب وأدوات مكافحته.
- مؤشرات العمليات المشبوهة ودور الجهات الرقابية.
4. إجراءات العناية الواجبة وإدارة المخاطر:
- مفهوم العناية الواجبة وأهميتها في الامتثال.
- تصنيف المخاطر المالية وتقييمها.
- تطوير استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.
5. الكشف عن الجرائم المالية والإبلاغ عنها:
- استخدام التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي في الكشف عن الجرائم المالية.
- كيفية الإبلاغ عن العمليات المشبوهة وفقًا للوائح القانونية.
- دور الامتثال الداخلي في مراقبة الأنشطة المالية.
6. مكافحة الفساد والاحتيال المالي:
- تعريف الفساد المالي وأشكاله.
- أساليب الاحتيال المالي وكيفية مكافحته.
- تطوير أنظمة حماية مالية لمنع الجرائم الاقتصادية.
7. الاتجاهات الحديثة في الامتثال ومكافحة الجرائم المالية:
- أحدث التطورات في التشريعات المالية.
- دور التكنولوجيا المالية (FinTech) في تحسين الامتثال.
- مستقبل مكافحة الجرائم المالية في ظل التحول الرقمي.