تهدف هذه الدورة إلى تعريف المشاركين بأساسيات العمل المصرفي، والخدمات المالية التي تقدمها البنوك، وأهم القواعد التنظيمية التي تحكم العمليات المصرفية. ستساعد الدورة المشاركين على فهم آلية عمل المؤسسات المالية، وأدوارها في دعم الاقتصاد، بالإضافة إلى التعرف على أحدث التطورات في الخدمات المصرفية الحديثة، مثل التحول الرقمي والتمويل الإسلامي.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم أساسيات العمل المصرفي وأهميته في الاقتصاد.
- التعرف على أنواع الحسابات المصرفية والخدمات المالية المتاحة.
- تعلم آليات الإقراض، التمويل، والاستثمار المصرفي.
- استيعاب الأنظمة واللوائح التي تحكم القطاع المصرفي.
- اكتشاف أحدث التطورات في الخدمات المصرفية الرقمية والتمويل الإسلامي.
محاور الدورة
1. مقدمة في البنوك والخدمات المصرفية:
- تعريف البنوك وأدوارها في الاقتصاد.
- أنواع المؤسسات المالية والمصرفية.
- الفرق بين البنوك التجارية، الاستثمارية، والإسلامية.
2. الحسابات المصرفية والخدمات المالية:
- أنواع الحسابات المصرفية (جارية، توفير، ودائع).
- خدمات الدفع والتحويلات المالية.
- المنتجات المصرفية مثل القروض وبطاقات الائتمان.
3. آليات الإقراض والتمويل:
- أسس الإقراض المصرفي ومعاييره.
- أنواع التمويل (الشخصي، العقاري، التجاري).
- مخاطر الائتمان وكيفية إدارتها.
4. الاستثمار المصرفي وإدارة الأصول:
- مفهوم الاستثمار المصرفي.
- الأدوات المالية والاستثمارية المتاحة.
- استراتيجيات إدارة الأصول والمخاطر.
5. القوانين والتنظيمات المصرفية:
- دور البنوك المركزية في الرقابة المصرفية.
- قوانين مكافحة غسل الأموال وحماية العملاء.
- معايير الامتثال المصرفي الدولية.
6. التحول الرقمي في البنوك:
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والموبايل.
- استخدام التكنولوجيا المالية (FinTech) في الخدمات المصرفية.
- الأمن السيبراني في القطاع المصرفي.
7. التمويل الإسلامي والمصرفية الأخلاقية:
- مبادئ التمويل الإسلامي وأهميته.
- المنتجات المصرفية الإسلامية (المرابحة، المشاركة، الإجارة).
- الفرق بين التمويل التقليدي والإسلامي.