تُعد إدارة المخاطر عنصرًا أساسيًا في نجاح واستمرارية البنوك والمؤسسات المالية. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم أنواع المخاطر التي تواجه القطاع المالي، وتطوير استراتيجيات فعالة للتعامل معها. كما تسلط الضوء على أفضل الممارسات العالمية في إدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية، مثل بازل III، لضمان استدامة الأداء المالي وتقليل الخسائر المحتملة.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم المفاهيم الأساسية لإدارة المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية.
- التعرف على أنواع المخاطر المالية مثل مخاطر السوق، الائتمان، والسيولة.
- تعلم استراتيجيات التخفيف من المخاطر والالتزام بالمعايير الدولية (بازل III).
- تطوير مهارات تقييم وتحليل المخاطر باستخدام الأدوات الحديثة.
- تطبيق أساليب عملية لإدارة الأزمات المالية وتقليل التأثيرات السلبية.
محاور الدورة
1. مقدمة في إدارة المخاطر المالية:
- تعريف المخاطر المالية وأهميتها في القطاع المصرفي.
- المبادئ الأساسية لإدارة المخاطر.
- العلاقة بين المخاطر والعائد في المؤسسات المالية.
2. أنواع المخاطر المالية:
- مخاطر السوق وتأثير التقلبات الاقتصادية.
- مخاطر الائتمان وآليات التقييم الائتماني.
- مخاطر السيولة وأهميتها في استقرار المؤسسات المالية.
3. إدارة مخاطر الائتمان:
- أدوات تحليل الجدارة الائتمانية.
- استراتيجيات تقليل مخاطر التعثر المالي.
- دور التقييم الائتماني في تقليل الخسائر المالية.
4. إدارة مخاطر السوق:
- تحليل التقلبات الاقتصادية وتأثيرها على السوق المالي.
- استراتيجيات التحوط ضد المخاطر السوقية.
- تطبيق المشتقات المالية في الحد من المخاطر.
5. الامتثال للمعايير الدولية في إدارة المخاطر:
- متطلبات اتفاقيات بازل II وبازل III.
- أهمية الالتزام بالقوانين المصرفية المحلية والدولية.
- دور الهيئات الرقابية في إدارة المخاطر المالية.
6. تحليل وتقييم المخاطر باستخدام الأدوات الحديثة:
- تطبيق تقنيات النمذجة المالية في تقييم المخاطر.
- استخدام الذكاء الاصطناعي في تحليل المخاطر المالية.
- تقنيات التنبؤ بالمخاطر واتخاذ القرارات الاستراتيجية.
7. إدارة الأزمات المالية والتعافي من المخاطر:
- استراتيجيات التعامل مع الأزمات المصرفية.
- دور السياسات الاحترازية في الحد من الأزمات المالية.
- دراسات حالة لأزمات مالية عالمية وكيفية إدارتها.