تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتعرف على الإجراءات والتشريعات الدولية والمحلية لمكافحتها. كما تركز على الامتثال المصرفي وأفضل الممارسات لضمان الالتزام بالمعايير القانونية والتنظيمية، مما يساهم في حماية المؤسسات المالية من المخاطر المالية والقانونية.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب وأثرها على الاقتصاد.
- التعرف على القوانين والتشريعات الدولية والمحلية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.
- تطبيق استراتيجيات الامتثال المصرفي لضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.
- اكتشاف وتحليل العمليات المالية المشبوهة باستخدام تقنيات التحليل المالي.
- تعزيز ثقافة الامتثال والمسؤولية في المؤسسات المالية والمصرفية.
محاور الدورة
1. مقدمة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
- تعريف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأهميتهما.
- مراحل غسل الأموال (الإيداع، التغطية، الدمج).
- التأثيرات السلبية لغسل الأموال على الاقتصاد والمجتمع.
2. الإطار القانوني والتشريعات الدولية والمحلية:
- قوانين مكافحة غسل الأموال العالمية (مثل FATF).
- التشريعات المحلية ومتطلبات الامتثال التنظيمي.
- دور البنوك والمؤسسات المالية في الامتثال للقوانين.
3. استراتيجيات الامتثال المصرفي:
- مفهوم الامتثال المصرفي وأهميته.
- معايير الالتزام الدولية وأفضل الممارسات المصرفية.
- دور وحدات الامتثال في البنوك والمؤسسات المالية.
4. كشف العمليات المالية المشبوهة:
- مؤشرات الاشتباه في العمليات المالية.
- استخدام التحليل المالي وتقنيات البيانات في كشف الأنشطة المشبوهة.
- التعامل مع التقارير المالية المشبوهة وإبلاغ السلطات المختصة.
5. تقنيات مكافحة غسل الأموال:
- دور الذكاء الاصطناعي والتحليل الرقمي في مكافحة غسل الأموال.
- تطبيقات نظم إدارة المخاطر المالية.
- تدابير العناية الواجبة (CDD) والتعرف على العملاء (KYC).
6. إدارة المخاطر والتدقيق في الامتثال:
- تقييم مخاطر غسل الأموال في المؤسسات المالية.
- آليات التدقيق الداخلي والخارجي لضمان الامتثال.
- استراتيجيات تقليل المخاطر المالية والقانونية.
7. الاتجاهات الحديثة والتحديات المستقبلية:
- التغيرات في اللوائح والتشريعات التنظيمية.
- التحديات العالمية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تطوير سياسات الامتثال المستقبلية في ظل التقنيات الحديثة.