تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية لإدارة القروض والائتمان المصرفي وفق أفضل الممارسات المصرفية. سيتم التركيز على تحليل المخاطر الائتمانية، تقييم طلبات القروض، وأفضل الطرق لاتخاذ القرارات الائتمانية الفعالة، مع مراعاة اللوائح التنظيمية والسياسات المصرفية الحديثة.
الوصف
أهداف الدورة
- فهم أساسيات القروض والائتمان المصرفي وآلياتهما.
- تحليل المخاطر الائتمانية وتقييم قدرة العملاء على السداد.
- تطوير مهارات اتخاذ القرارات الائتمانية الفعالة.
- التعرف على المعايير المصرفية واللوائح التنظيمية الخاصة بالائتمان.
- تحسين استراتيجيات إدارة القروض وتقليل حالات التعثر.
محاور الدورة
1. مقدمة في القروض والائتمان المصرفي:
- تعريف القروض والائتمان المصرفي وأهميتهما.
- الفرق بين أنواع القروض المختلفة.
- مبادئ الإقراض المسؤول في البنوك.
2. تحليل المخاطر الائتمانية:
- تعريف المخاطر الائتمانية وأنواعها.
- الأدوات المستخدمة في تقييم مخاطر الائتمان.
- أهمية التاريخ الائتماني في اتخاذ القرار.
3. تقييم طلبات القروض:
- خطوات تحليل الطلبات الائتمانية.
- معايير تقييم الجدارة الائتمانية.
- دور الضمانات في منح القروض.
4. إدارة القروض والمتابعة:
- أساليب إدارة القروض بعد منحها.
- آليات التحصيل ومتابعة العملاء المتعثرين.
- استخدام التكنولوجيا في تحسين عمليات المتابعة.
5. اللوائح والتنظيمات المصرفية:
- المعايير المصرفية المحلية والدولية للائتمان.
- قوانين الامتثال وإجراءات مكافحة غسيل الأموال.
- دور البنوك المركزية في تنظيم عمليات الائتمان.
6. استراتيجيات تقليل المخاطر وزيادة الأرباح:
- تطوير سياسات الائتمان المتوازنة.
- إدارة محفظة القروض بكفاءة.
- تحسين استراتيجيات تسعير القروض.
7. الاتجاهات المستقبلية في الائتمان المصرفي:
- التحول الرقمي وأثره على الإقراض.
- دور الذكاء الاصطناعي في تحليل المخاطر الائتمانية.
- مستقبل القروض والتمويل المصرفي في ظل التطورات الاقتصادية.